Planejamento financeiro: como fazer em médias empresas!

Se tem uma coisa que as empresas aprenderam com o isolamento social é a resiliência perante momentos desafiadores. Mais do que isso, a pandemia nos ensinou que, independentemente do porte do negócio, o planejamento financeiro não só é necessário, como ESSENCIAL. 

Vimos que até as companhias mais antigas e tradicionais sofreram impactos durante este período. Isso porque, sem controle das finanças e desenvolvimento de estratégias, dificilmente uma companhia é capaz de atuar de forma relevante no mercado. Ainda mais se considerarmos momentos de crise.

Dito isso, reflita sobre a seguinte questão: a gestão financeira é importante para a sua companhia? Se a resposta for não, então chegou a hora de rever as suas prioridades. E, acredite, nunca é tarde demais para começar. A boa notícia é que, se está aqui conosco, significa que deseja dar o primeiro passo. Por isso, preparamos algumas dicas essenciais para você. Leia o conteúdo até o final!

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O que é Planejamento Financeiro?

Por mais óbvio que possa parecer, é fundamental entender ao certo o conceito de Planejamento Financeiro. Afinal, para as empresas – até mesmo aquelas que possuem alto faturamento – é comum confundir tal definição. 

Sobretudo, o planejamento financeiro é um conjunto de ações que visam controlar os recursos financeiros de um negócio. Tudo isso, para garantir que ela consiga, não só honrar com seus custos mensais decorrentes da operação, mas também estabelecer projeções e direcionamentos futuros a partir da análise do seu histórico financeiro.

Mais do que assegurar que os pagamentos e recebimentos serão feitos em dia, esta é uma maneira de obter o máximo de aproveitamento da receita do negócio. Uma vez que, por meio da avaliação recorrente, é possível direcionar investimentos, reavaliar custos entre outras iniciativas. Acredite, isso é importante para qualquer negócio.

Agora, se considerarmos as médias empresas, podemos afirmar que o planejamento financeiro é ainda mais imprescindível. Por estarem em ascensão, olhar cuidadosamente para a sua receita significa entender seu momento, identificar oportunidades e, principalmente, embasar a tomada de decisão. Um trabalho bem sucedido neste sentido pode significar o crescimento sustentável do negócio.

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O que é necessário para um bom planejamento?

Diante de tudo isso, chegou a hora de botar a mão na massa. E nada melhor do que contar com checklist com os principais pontos a considerar para criar o seu planejamento financeiro, certo? Se o seu negócio não tem um processo estabelecido, ou se deseja rever o método que já utiliza, atente-se a esses detalhes.

Controle de Caixa

Antes de mais nada, tenha em mente que não há planejamento financeiro sem um controle minucioso do fluxo de caixa. Afinal, para trabalhar estratégias financeiras mais complexas e obter crescimento sustentável, um negócio precisa, primeiramente, conhecer os seus custos e despesas. 

Por meio do acompanhamento preciso, é possível identificar gastos excessivos e eliminá-los. Além de acompanhar de perto – e constantemente – os custos e despesas do seu produto/serviço. Juntas, essas informações auxiliam o líder a estabelecer o preço mais adequado – alicerçado na realidade do seu mercado e negócio.

Análise de indicadores financeiros

Uma coisa é fato: toda boa decisão deve ser embasada em números. Seja ela para cortar custos, fazer um novo investimento ou tirar um projeto do papel etc. Para isso, é fundamental que uma companhia identifique quais os indicadores que mostram os números mais relevantes.

Já falamos anteriormente sobre metas e indicadores, e suas respectivas definições – clique aqui. Resumidamente, para saber se um indicador é relevante para o seu planejamento, responda a seguinte pergunta: quais números indicam a performance e evolução do seu negócio? É o ticket médio? Faturamento? Break-even? A resposta será o seu parâmetro deste dia em diante.

Gestão de Risco

Por fim, temos que dar uma atenção especial a este tópico. Até a crise econômica recente, a Gestão de Risco não recebia seu devido valor dentro das organizações. Contudo, agora está mais do que escancarada a necessidade de nos anteciparmos em relação a problemas, não é mesmo?

Por isso, no que diz respeito a planejamento financeiro, mais do que definir quais serão os próximos projetos, é preciso mapear os riscos que vão desviar o negócio do percurso planejado. Sendo assim, o próximo passo é definir iniciativas para mitigá-los.

Há muitas outras questões que podemos considerar para a gestão financeira de uma média empresa. Muitas delas merecem um conteúdo exclusivo. Contudo, hoje destacamos aquelas que são mais importantes para dar início ao processo de gestão financeira eficiente ou, até, rever aquilo que já tem aplicado ao seu negócio hoje.

Sobre a Nordex Consultoria Empresarial

A Nordex é uma consultoria empresarial que atua desde a fase do planejamento, assim como o diagnóstico, desenvolvimento e implementação do plano de ações da reestruturação necessária, até o desenvolvimento Estratégico de Pessoas. Nossa metodologia própria possibilita um olhar sistêmico da operação e, principalmente, a operação focada na melhora da performance da companhia e seu crescimento sustentável.

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