Quem nunca ouviu que os juros altos são os verdadeiros responsáveis pelo aumento das crises financeiras? E, de fato, o Serasa Experian apontou um aumento de 68,7% nos pedidos de recuperação judicial em 2023, comparado ao ano anterior. Dentre os motivos que justificam esse aumento, o mais lembrado é a alta dos juros. Mas será que isso é só isso?
Sim e não. Por mais que pareça contraditório, a verdade é que os juros altos também contribuem para um cenário de crise financeira. Ainda assim, é um mito afirmar que esta é a única causa. Na realidade, o conjunto de falta de gestão, decisões ruins e, até mesmo, ausência de governança impactam diretamente na saúde financeira e no planejamento da companhia.
A complexidade desta situação apenas comprova que a alta de juros pode ser um capanga bem chato de enfrentar, mas o verdadeiro vilão atende pelo nome de mau planejamento – e compreende uma gama imensa de erros. Para vencê-los é necessário transformar determinadas atitudes. Neste artigo você vai entender melhor como fazer isso!
Além dos juros altos: os principais motivos que levam à recuperação judicial
1 – Falta de governança
Muitas empresas não têm a governança e transparência como prioridades. Desta forma, a tendência é que, sem políticas bem estabelecidas nesta frente, a companhia mergulhe em atitudes inconsistentes e, até mesmo, sofra com casos de corrupção.
Além disso, a falta de governança estimula a perda de confiança por parte dos colaboradores. Afinal, se não há fomento à ética, transparência e governança pela liderança – que muitas vezes é o exemplo – dificilmente os demais integrantes do time vão fazê-lo por conta própria.
Tenha em mente que o setor de compliance é essencial em qualquer empresa. Isso porque ele é responsável por desenvolver o código de ética da companhia e garantir os meios para que ele seja respeitado.
Além dos costumeiros problemas de gestão, empresas que se encontram em recuperação judicial possuem uma coisa em comum: problemas – ou ausência! – na governança corporativa.
2 – Inexistência de um planejamento financeiro
Uma empresa que não planeja seus gastos tende a desperdiçar dinheiro. Isso porque a falta de controle eficiente de entradas e saídas cria a falsa ilusão de que toda receita pode ser utilizada indiscriminadamente e sem planejamento prévio.
Ter um planejamento financeiro completo permite, não só controlar o fluxo de caixa, como provisionar gastos futuros e compreender como se comportam a longo prazo na saúde financeira da empresa.
Deste modo, também é possível saber exatamente quanto direcionar a outras vias, como investimentos, compra de novos materiais e capital inicial de novos negócios. Esta falta de consciência financeira é a principal causadora de endividamento, que na maioria das vezes culmina em um pedido de recuperação judicial.
3 – Gestões ineficientes
Em uma empresa, o papel principal de um gestor é potencializar os resultados do seu setor. Obviamente que atividades básicas do dia a dia, como gerir as entregas e administrar recursos, são bastante importantes, mas o principal objetivo de uma boa liderança precisa ser otimizar processos para a melhora de resultados..
Se uma gestão é ineficiente neste quesito, por mais que consiga administrar o dia a dia do time, os resultados ficam estagnados. Afinal, sem esse olhar criterioso para processos e equipe, fica difícil melhorar a performance do setor.
Esse limite produtivo influencia diretamente na arrecadação de novas receitas. Isso obriga a organização reduzir gastos para se adequar à nova realidade.
4 – Falta de um planejamento estratégico
Você não chegará a lugar nenhum se não souber o patamar que deseja atingir. Portanto, é fundamental elaborar um planejamento estratégico que estabeleça metas claras e, principalmente, um cronograma de atuação para atingi-las.
Como dito anteriormente, o maior causador de pedidos de recuperação judicial é a falta de planejamento. O perigo disso é, justamente, a ausência de processos e diretrizes que visam o crescimento sustentável do negócio. A longo prazo, tal movimento pode gerar a perda de produtividade e, consequentemente, de receita.
O planejamento é fundamental para colocar toda a empresa em uniformidade, trabalhando para alcançar um mesmo objetivo, guiados pelo espírito colaborativo.
Conclusão
Os juros altos com certeza dificultam o dia a dia de uma empresa. Com taxações caras e a necessidade de um maior gasto de recursos para o pagamento de dívidas inflexíveis, sobra menos capital para investir na empresa. Decerto, isso exige um controle financeiro rigoroso por parte de toda a companhia – que muitas vezes, não é o caso.
Mas dizer que ele é o principal vilão do enfraquecimento de uma empresa é ilusão. Enquanto a alta dos juros possui solução e, com a devida dedicação, é um obstáculo possível de superar, uma má administração e gerenciamento de recursos são problemas bem mais complexos – e que exigem método para serem resolvidos.
Ou seja: apesar de tudo, os juros em alta são apenas um dos fatores desfavoráveis. Eles só levarão um negócio a um cenário extremo se associado a outros fatores internos e externos.
Sobre a Nordex Consultoria Empresarial
A Nordex é uma consultoria empresarial que atua desde a fase do planejamento, assim como o diagnóstico, desenvolvimento e implementação do plano de ações da reestruturação necessária, até o desenvolvimento Estratégico de Pessoas. Nossa metodologia própria possibilita um olhar sistêmico da operação e, principalmente, a operação focada na melhora da performance da companhia e seu crescimento sustentável.
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