Como tornar a gestão de fluxo de caixa eficiente

A gestão de fluxo de caixa é uma ferramenta imprescindível para a administração de qualquer negócio, independentemente da área de atuação ou porte. Afinal, essa afirmação carrega uma premissa muito simples: por meio do fluxo de caixa é possível acompanhar o dinheiro que entra e o que sai.

Nesse aspecto, as informações do fluxo de caixa auxiliam em iniciativas bastante importantes para um negócio. Tais como definição de metas de expansão, mensuração do desempenho das vendas e promoções específicas. 

Consequentemente, ela se torna altamente estratégica em um cenário de crise econômica – uma vez que, bem gerenciada, pode oferecer os recursos necessários para sobreviver a um cenário adverso.

Por isso, é necessário entender como fazer a gestão de fluxo de caixa para que seu negócio prospere e se mantenha firme em qualquer situação – seja de crise ou estabilidade. Veja as dicas a seguir!

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O que é fluxo de caixa?

Trata-se do controle rigoroso das entradas e saídas de dinheiro no caixa da empresa. E sabe por que esta administração precisa ser rigorosa? Um registro detalhado, tanto do que se recebe quanto do que se gasta, é determinante para a construção do panorama real da companhia. 

Isso quer dizer que a situação inversa – onde falta precisão nos dados fornecidos ao sistema – pode gerar a falsa impressão de que há dinheiro sobrando. Como resultado, a organização pode basear seu crescimento e desenvolvimento em recursos que ela não possui. Por isso, no fluxo de caixa é importante registrar diariamente todos os montantes, por menores que sejam. 

Abaixo, listamos o que não pode faltar em uma gestão do fluxo de caixa:

• Recebimentos: esses valores englobam tanto as vendas à vista em dinheiro, cheque, cartões, vendas a prazo, recebimento de duplicatas, entre outros.
• Pagamentos: correspondem a todos os custos fixos e variáveis. Isso inclui gastos com despesas básicas (água, luz, aluguel, telefonia, internet etc), pagamentos de duplicatas, compras feitas à vista e a prazo, etc. 
• Previstos: nesta categoria entram tanto os recebimentos quanto os pagamentos com previsão de no mínimo três meses.

Essas são as informações responsáveis por fornecer os dados do fluxo de caixa. Em resumo, seu resultado é a diferença entre o valor total de recebimentos e os pagamentos feitos, no mesmo período. Vale lembrar que a estrutura do fluxo vai mudar de acordo com o tipo e as necessidades de cada negócio.

A importância da gestão do fluxo de caixa

Investir em um planejamento financeiro que conte com a gestão do fluxo de caixa é essencial para a saúde e, acima de tudo, longevidade da companhia.

É comum que as empresas passem por dificuldades financeiras e, até, sejam mais afetadas em momentos de crise – que fogem de nosso controle. Isso acontece muitas vezes porque não foi implementada uma gestão eficaz do fluxo de caixa.

Por isso, ressaltamos que controlar as entradas e saídas de dinheiro garantem uma gestão segura. Além disso, certamente vai ajudar o negócio a enfrentar situações de crise de maneira mais controlada. 

Aliás, a gestão do fluxo de caixa é indispensável para planejar o crescimento da empresa. Para tal, é importante que exista saldo disponível para manter um capital de giro, garantir os pagamentos da operação e fazer novos investimentos em infraestrutura, tecnologia, inovação, entre outros.

Quando analisar o fluxo de caixa

Como vimos, é necessário alimentar o fluxo de caixa todos os dias e, principalmente, analisar essas informações. Por sua vez, esse diagnóstico pode acontecer em intervalos de tempo determinados – estabelecidos de acordo com as necessidades da empresa. 

Recomendamos que, preferencialmente, este hiato entre uma avaliação e outra não ultrapasse o período de um mês – exceto em cenários de crise, onde é imprescindível que seja minimamente semanal. Desta forma, os dados ainda irão refletir o atual momento do negócio. Consequentemente, será possível usá-los como base para planejar metas, investimentos, bem como pagamentos. 

Agora que você já sabe como ter uma gestão de fluxo de caixa eficiente, que tal conversar com a gente para colocar esse conhecimento em prática?

Sobre a Nordex Consultoria Empresarial

A Nordex é uma consultoria empresarial que atua desde a fase do planejamento, assim como o diagnóstico, desenvolvimento e implementação do plano de ações da reestruturação necessária, até o desenvolvimento Estratégico de Pessoas. Nossa metodologia própria possibilita um olhar sistêmico da operação e, principalmente, a operação focada na melhora da performance da companhia e seu crescimento sustentável. 

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